| 台股基金 選旗艦型準沒錯 |
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| 台股愈接近萬點關卡，震盪幅度愈劇烈，類股輪動速度之快常讓人措手不及，使台股基金績效排名經常大洗牌，投資人面對國內近180檔台股基金中，想要挑選出績效穩健又優異的好基金，除應慎選具品牌地位的投信公司外，該公司旗下所有台股基金的短、中、長期平均績效，其實更具參考價值。 若投資人習於追逐短期績效排名暴升的基金，而不檢視該基金過去中長期的表現，若遇到今年8月次貸風暴以及上周四美股暴跌的衝擊，手上的基金變成套牢一族，卻不知如何是好。 日盛投信指出，在市場大幅震盪時以定期定額投資基金是去除市場因素的最佳方法，首先要選擇短、中、長期基金績效優異並擁有優秀投研團隊的投信公司，再依個人風險偏好或基金屬性，去選擇扣款標的，若不熟悉該公司商品，不妨從旗艦基金切入。具指標性的投信公司，旗下通常會有百億元規模的旗艦基金，該類基金多已歷經長線多空洗禮，突顯出投資人對其信賴及肯定，而且絕不會有被清算的疑慮，建議投資人在布局時可列為優先考量標的。 依投信投顧公會資料顯示，至今年9月底，台股基金百億元俱樂部成員共有日盛上選、元大多福、元大新主流、群益馬拉松、群益創新科技、滙豐台灣、國泰大中華與國泰小龍等八檔，這八檔基金依LIPPER統計至96年10月底的資料顯示，今年以來平均報酬率為39.77%，超越台股指數的24.13%，雖然今年台股歷經三次大震盪，但大型旗艦基金仍然操作穩健，為投資人創造獲利。 由於此類型基金成立時間長，多超過五年以上，曾經歷幾次大空頭考驗，但長期績效多能大幅打敗大盤。日盛投信表示，以日盛上選基金為例，9月底基金規模為108億元，今年以來規模成長率為157%，總受益人數成長33.4%，規模雖大增，基金績效卻能穩定增長。 日盛上選基金成立於1997年12月底，經歷2000年網路科技泡沫化、911事件、SARS風暴、美次級房貸風暴等重大利空事件，假設自日盛上選成立時即採用定期定額投資，每月8日扣款1萬元，至今年10月底未間斷或贖回，計算其累計扣款金額為118萬元，但帳面金額則約為384萬元，總投資報酬率為225.78%。 每遇重大利空衝擊致指數拉回時，基金投資人恐慌性賣壓就開始出籠，日盛投信表示，此時最佳投資策略就是持續定期定額扣款而非停止扣款，只要投資人在回檔修正時忍住賠錢的煎熬，而且選擇的是經的起考驗的基金，則下一波台股攻勢再起，將累積可觀的帳面收益。 今年以來國內約171萬基金受益人中，已超過54.8萬人選擇定時定額，且人數持續增加，顯示愈來愈多投資人認同，定期定額投資基金是簡單又降低風險的不二法則。 【2007/11/07 經濟日報】 |
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